Il valore fondamentale della pianificazione successoria

La pianificazione successoria rappresenta oggi uno strumento strategico per tutelare la famiglia, gestire in modo ordinato il passaggio del patrimonio e prevenire conflitti o inefficienze. Osservatori privati e indagini basate su dati Istat confermano che solo una minoranza di italiani (tra il 12% e il 13%) ha effettuato un minimo di pianificazione formale. Nel 2024, circa il 71% degli italiani si dichiarava ancora distante o contrario all'idea di redigere un testamento. Per approfondire questi temi e offrire ai cittadini strumenti concreti di orientamento, la Banca di Ripatransone e Fermano promuove due incontri informativi dedicati al valore di una pianificazione consapevole che si terranno, alle 15:30, martedì 21 gennaio nella Sala Kursaal di Grottammare e al Ristorante Papillon di San Benedetto del Tronto mercoledì 22 gennaio. “Il nostro Paese – ricorda la Presidente della Banca di Ripatransone e del Fermano, Donatella Simonetti – è notevolmente in ritardo, sotto il profilo culturale, quando si parla di pianificazione successoria e questa superficialità può portare a danni economici non indifferenti. Speriamo che questi due incontri siano occasioni di confronto e approfondimento su un tema di grande attualità e rilevanza sociale”. Il relatore è il dottor Sergio Zadera, nel corso degli incontri l’attenzione sarà posta sulla pianificazione come strumento utile di tutela, sia a livello familiare sia a livello aziendale: passaggio generazionale, trasferimento del patrimonio e possibilità di evitare possibili conflitti o inefficienze. L’iniziativa si inserisce nel più ampio impegno della banca nel promuovere educazione finanziaria e cultura della prevenzione, accompagnando famiglie e imprese in scelte che guardano al futuro con responsabilità e consapevolezza.